Na het overlijden van uw vader in Heerlen blijkt dat hij aandelen had. De executeur schrijft dat hij deze direct wil verkopen. U vraagt zich af: mag dat zomaar, of moet u eerst toestemming geven?
In het kort: een executeur mag aandelen in veel gevallen verkopen zonder voorafgaande toestemming van alle erfgenamen. Dat kan zorgvuldig zijn, omdat aandelenkoersen sterk kunnen schommelen en een executeur geen beleggingsadviseur is. Wel moet hij de nalatenschap zorgvuldig beheren en zijn beslissing kunnen uitleggen.
Mag een executeur aandelen zonder toestemming verkopen?
Ja, dat kan binnen zijn beheertaak vallen. De executeur moet de nalatenschap beheren en zorgen voor een ordelijke afwikkeling. Bij volatiele beleggingen kan het verstandig zijn om het koersrisico niet bij de nalatenschap te laten liggen. De executeur hoeft niet te wachten tot alle erfgenamen het eens zijn.
Waarom kan directe verkoop verstandig zijn?
Een executeur is meestal niet aangesteld als professionele belegger. Hij hoeft daarom niet te speculeren op een hogere koers of dagelijks de aandelenmarkt te volgen. Door de aandelen te verkopen, wordt de waarde van de belegging vastgelegd en ontstaat duidelijkheid over het vermogen in de nalatenschap.
Dat betekent niet dat iedere verkoop automatisch juist is. De executeur moet rekening houden met de omstandigheden, de inhoud van het testament en de belangen van de nalatenschap. Ook moet hij kunnen uitleggen waarom verkoop nodig of verstandig was.
Wat kunt u als erfgenaam doen?
U hoeft niet direct akkoord te gaan met de verkoop, maar u kunt wel om een toelichting vragen. Vraag bijvoorbeeld:
- Waarom wil de executeur de aandelen verkopen?
- Is er haast vanwege schulden of andere verplichtingen?
- Hoe wordt de verkoop uitgevoerd?
- Welke informatie krijgt u over de waarde en opbrengst?
Een verschil van inzicht betekent niet meteen dat de executeur zijn taak verkeerd uitvoert. Zijn verantwoordelijkheid is anders dan die van een erfgenaam die zelf zou beleggen. Vermoedt u echter dat de verkoop onzorgvuldig gebeurt of dat informatie wordt achtergehouden, vraag dan tijdig juridisch advies.
Wat kunt u nu zelf doen?
- Vraag de executeur schriftelijk waarom hij de aandelen wil verkopen.
- Vraag om informatie over de portefeuille, de waarde en de voorgenomen verkoop.
- Controleer wat het testament over de bevoegdheden van de executeur bepaalt.
- Bewaar alle berichten en documenten over de verkoop.
- Laat juridisch beoordelen of de executeur zorgvuldig handelt als u ernstige twijfels houdt.
Veelgestelde vragen
Moet ik als erfgenaam toestemming geven voor de verkoop van aandelen?
Niet altijd. Een executeur kan binnen zijn beheertaak bevoegd zijn om aandelen te verkopen zonder voorafgaande toestemming van alle erfgenamen. Dat hangt af van de omstandigheden en de inhoud van het testament.
Mag een executeur aandelen verkopen als de koers mogelijk stijgt?
De executeur hoeft niet te wachten op een mogelijke koersstijging. Hij is geen beleggingsadviseur en hoeft niet voor rekening van de nalatenschap koersrisico te nemen. Wel moet hij zorgvuldig handelen en zijn keuze kunnen toelichten.
Wat kan ik doen als ik het niet eens ben met de verkoop?
Vraag eerst schriftelijk om uitleg over de reden, timing en uitvoering van de verkoop. Als u vermoedt dat de executeur onzorgvuldig handelt of informatie achterhoudt, kunt u juridisch advies vragen.
Kan ik inzage vragen in de verkoop van de aandelen?
U kunt vragen om informatie over de aandelen, de verkoop en de opbrengst. Welke informatie u precies krijgt, hangt onder meer af van de taak van de executeur en de omstandigheden van de nalatenschap.
Is een executeur aansprakelijk als de aandelen na verkoop in waarde stijgen?
Niet alleen omdat de koers later stijgt. De beoordeling hangt af van de vraag of de executeur op het moment van de beslissing zorgvuldig heeft gehandeld.
Een verkoop van aandelen door een executeur kan voor erfgenamen ingrijpend voelen, zeker als zij daar vooraf anders over dachten. In veel gevallen mag de executeur deze beslissing echter zelf nemen. Wilt u weten of dat in uw situatie zorgvuldig en passend is, dan kunt u advies vragen over erfrecht & erfbelasting.